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海外信託
靈活和悠久的架構及信託服務
海外信託簡介
- 起源：信託服務起源於歐洲，四十多年歷史
- 資產：在世界各地管理超過1600億歐元的等值資產
- 服務：專業信託及授權人服務
- 類別：資產類別包括現金、金融資產、房產、保單、遊艇、飛機、酒、藝術品、虛擬資產等
- 司法地：香港、新加坡、澤西島等多地
- 客戶：主要客戶為私人客戶或企業實控人或高管
海外信託好處
減低你的風險 讓你的財富傳承
信託架構諮詢、信託成立、信託維護、信託受託人服務等全方位信託服務
延續財富控制權
- 受益人範圍更廣，可以隔代傳承
- 信託財產支付條款非常靈活，可以指定用途
- 信託財產領取還可附加條件
風險隔離避免紛爭
- 在企業家業之間建立債務防火牆
- 防止不當利益人侵佔、放返繼承人遺產糾紛
- 相教遺囑、保險、家族信託傳承方案更具隱秘性
資產統籌管理
- 無時間或能力打理財產，追求長期穩健投資目標
- 將金融資產、不動產、股權等全口徑資產裝入信託，統籌管理及有序傳承
婚前婚後財富保護
- 意欲再婚的高資產人士
- 子女結婚前的防婚變準備
- 再婚家庭複雜繼子女關係
稅務策劃
- 信託財務不視為委託人客戶的遺產
- 可以「父債子不償」
常見財富傳承工具的比較
| 對比事項 | 法定繼承 | 遺囑 | 贈予 | 家族信託 |
|---|---|---|---|---|
遺產繼承認證 (房產、股權繼承) | 需要 | 需要 | - | 不需要 |
遺產稅 | 是遺產，可能需繳納 (視情況） | 是遺產，可能需繳納 (視情況） | 不涉及遺產稅 可能涉及贈與稅 | 不算遺產，或不需繳納 |
能否實現定向傳承 | 不可以 | 可以 | 可以 | 可以 |
傳承的時效性 | 低 | 低 | 高 | 高 |
傳承的靈活性 | 低 | 低 | 低 | 高 |
繼承糾紛 | 容易引發 | 容易引發 | - | - |
隱密效果 | 低 | 低 | 視情況有不同 | 高 |
身故後延續對財富 的控制權 | 不可以 | 不可以 | 不可以 | 可以 |
信託架構常見問題
信託受哪個機構監管?
公司註冊處及信託及公司服務提供者註冊處監管組的雙重監管，並受信託司法地的完整法律條文規管。
信託的投資回報多少？
信託受託人不負責投資。受託人與私人銀行經理和家辦投資經理緊密協調 ，為客戶爭取審慎及合理的回報。
如何更換信託受託人？
跟一般服務提供商一樣，只要根據服務協議條款給予合理時間通知，便可以更換信託受託人。信託是個非常靈活的工具，除了成立人以外，受託人、信託資產、收益人等全都可以按成立人意願作出變更。
是否可以把任何資產裝進信託？
信託對於資產類別沒有限制 ，但客戶需要考慮有關資產轉入產生的稅付，比喻於不同司法地的房地產轉讓都會涉及稅付。
如何避免信託資產被受託人非法使用？
開戶銀行了解信託關係，為客戶對信託資產進行把關，不允許信託受託人非法調動資金。
可否終止信託？
與信託項下還有資產，可以把成立人加入受益人之列 ，後續把資產分配給成立人。當信託沒有資產 ，就可以終止信託。
信託是否永續？
不同司法地的信託持續期也不一樣。比如香港和澤西信託是永續的、新加坡只有100年、開漫為150元、BVI為360年。
海外信託
靈活和悠久的架構及信託服務，照顧你所需
起源
信託服務起源於歐洲，四十多年歷史
資產
在世界各地管理超過1600億歐元的等值資產
服務
專業信託及授權人服務
類別
資產類別包括現金、金融資產、房產、保單、遊艇、飛機、酒、藝術品、虛擬資產等
司法地
香港、新加坡、澤西島等多地
客戶
主要客戶為私人客戶或企業實控人或高管
信託好處
減低你的風險 讓你的財富傳承
延續財富控制權
- 受益人範圍更廣，可以隔代傳承
- 信託財產支付條款非常靈活，可以指定用途
- 信託財產領取還可附加條件
風險隔離避免紛爭
- 在企業家業之間建立債務防火牆
- 防止不當利益人侵佔、放返繼承人遺產糾紛
- 相教遺囑、保險、家族信託傳承方案更具隱秘性
資產統籌管理
- 無時間或能力打理財產，追求長期穩健投資目標
- 將金融資產、不動產、股權等全口徑資產裝入信託，統籌管理及有序傳承
婚前婚後財富保護
- 意欲再婚的高資產人士
- 子女結婚前的防婚變準備
- 再婚家庭複雜繼子女關係
稅務策劃
- 信託財務不視為委託人客戶的遺產
- 可以「父債子不償」
財富傳承工具的比較
*以上比較僅能作簡單參考，詳細情況請聯系諮詢。
信託常見問題
信託受哪個機構監管?
公司註冊處及信託及公司服務提供者註冊處監管組的雙重監管，並受信託司法地的完整法律條文規管。
信託的投資回報多少？
信託受託人不負責投資。受託人與私人銀行經理和家辦投資經理緊密協調 ，為客戶爭取審慎及合理的回報。
如何更換信託受託人？
跟一般服務提供商一樣，只要根據服務協議條款給予合理時間通知，便可以更換信託受託人。信託是個非常靈活的工具，除了成立人以外，受託人、信託資產、收益人等全都可以按成立人意願作出變更。
是否可以把任何資產裝進信託？
信託對於資產類別沒有限制 ，但客戶需要考慮有關資產轉入產生的稅付，比喻於不同司法地的房地產轉讓都會涉及稅付。
如何避免信託資產被受託人非法使用？
開戶銀行了解信託關係，為客戶對信託資產進行把關，不允許信託受託人非法調動資金。
可否終止信託？
與信託項下還有資產，可以把成立人加入受益人之列 ，後續把資產分配給成立人。當信託沒有資產 ，就可以終止信託。
信託是否永續？
不同司法地的信託持續期也不一樣。比如香港和澤西信託是永續的、新加坡只有100年、開漫為150元、BVI為360年。